PHÂN BỔ TÀI SẢN CHIẾN LƯỢC (STRATEGIC ASSET ALLOCATION): XÂY DỰNG DANH MỤC ĐA LỚP TÀI SẢN 2026

Chủ nhật - 14/12/2025 04:58

Năm 2026, với sự biến động khó lường của lạm phát và lãi suất, việc bảo toàn và phát triển gia sản không thể dựa vào một loại tài sản duy nhất.

Phân bổ Tài sản Chiến lược (Strategic Asset Allocation - SAA) là nguyên tắc cốt lõi giúp các HNWI (High Net Worth Individuals) quản lý rủi ro và đạt được mục tiêu dài hạn.

Nguyên Tắc Phân Bổ Danh Mục Đa Lớp Tài Sản:

SAA là việc phân chia tổng tài sản thành các lớp tài sản khác nhau (Cổ phiếu, Trái phiếu, BĐS, Tiền mặt/Vàng) dựa trên mức độ rủi ro và thời gian đầu tư của nhà đầu tư.

Lớp Tài Sản (Asset Class)	Vai Trò Chiến Lược	Tỷ Trọng Khuyến Nghị 2026
Bảo toàn Thanh khoản (Tiền mặt, Trái phiếu Chính phủ)	Giảm thiểu rủi ro thị trường, cung cấp dòng tiền khẩn cấp.	15% - 25%
Tăng trưởng Lợi nhuận (Cổ phiếu, Quỹ PE/VC)	Đạt lợi nhuận vượt trội so với lạm phát trong dài hạn	40% - 50%
Giá trị Thực (BĐS, Vàng, Hàng hóa)	Bảo vệ vốn khỏi lạm phát, đa dạng hóa rủi ro địa lý	25% - 35%

Chiến Lược Tái Cân Bằng (Rebalancing):

SAA không phải là quyết định một lần. Danh mục cần được tái cân bằng định kỳ (ví dụ: hàng quý) để đưa tỷ trọng của mỗi lớp tài sản trở về mức chiến lược ban đầu. Điều này giúp nhà đầu tư tự động bán tài sản đang tăng giá (để chốt lời) và mua thêm tài sản đang giảm giá (mua vào giá thấp).

Hava Asia giúp thiết kế danh mục SAA tối ưu, sử dụng Mô hình Markov Chain để dự báo mức độ bảo toàn và tăng trưởng gia sản qua các thế hệ
Hãy truy cập https://hava.asia để xây dựng và phân bổ Tài sản Chiến lược

Tác giả: Văn Mai Hạnh

Nội dung thuộc bản quyền của © Hava Aisa

Cảm ơn bạn đã đọc tin - đừng quên chia sẻ trên Facebook, Zalo,Tweeter... và gửi cho bạn bè cùng xem nhé !

DỊCH VỤ TƯ VẤN VÀ ĐẦU TƯ CHUYÊN NGHIỆP (HAVA)
Địa chỉ: Block C-Saigon South Residences, Đường Nguyễn Hữu Thọ, Phước Kiển, Tp Hồ Chí Minh
Điện thoại: 093 911 8655
Email: vanthimaihanh1909@gmail.com
Website: https://hava.asia