TẦM QUAN TRỌNG CỦA WEALTH MANAGEMENT TRONG VIỆC BẢO TOÀN VÀ KẾ NHIỆM TÀI SẢN QUA NHIỀU THẾ HỆ

I. Quản lý gia sản: Chiến lược vượt qua rào cản thời gian

Đối với các cá nhân có giá trị tài sản ròng cao (HNWIs) và gia đình sở hữu tài sản lớn, mục tiêu không chỉ là kiếm tiền mà là bảo toàn và kế thừa tài sản một cách hiệu quả qua các thế hệ. Quản lý Gia sản (Wealth Management) là một dịch vụ toàn diện, bao gồm tài chính, pháp lý, thuế và quản lý rủi ro. Dịch vụ này được thiết kế để bảo vệ giá trị đầu tư và đảm bảo sự thịnh vượng bền vững.

II. Mô hình quản lý gia sản toàn diện cho HNWIs

Chuyên gia Wealth Manager sẽ xây dựng một mô hình quản lý được cá nhân hóa, bao gồm ba trụ cột chính:

1. Chiến lược Đầu tư và Đa dạng hóa

Đảm bảo danh mục đầu tư đa dạng, cân bằng giữa các loại tài sản có tính thanh khoản khác nhau (bất động sản cao cấp, cổ phiếu, quỹ) để tối ưu hóa lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro. Yếu tố cốt lõi là sự ổn định dòng tiền và khả năng chống lạm phát.

2. Kế hoạch Thuế và Pháp lý (Tax and Legal Planning)

Sử dụng các công cụ pháp lý quốc tế và Việt Nam như Trust hoặc Quỹ Gia đình để giảm thiểu gánh nặng thuế hợp pháp và bảo vệ tài sản khỏi các rủi ro kiện tụng hoặc tranh chấp.

3. Kế hoạch Kế thừa (Succession Planning)

Đảm bảo việc chuyển giao tài sản diễn ra suôn sẻ, đúng ý muốn của chủ sở hữu. Điều này bao gồm việc tư vấn di chúc, cấu trúc tài sản, và cả Coaching thế hệ kế thừa về tư duy quản lý gia sản.

III. Thách thức lớn nhất: Kế thừa và Bảo mật

Thách thức lớn nhất trong Quản lý Gia sản là sự khác biệt về tư duy giữa các thế hệ và yêu cầu bảo mật tuyệt đối đối với thông tin tài chính/pháp lý. Việc quản lý các hồ sơ pháp lý và tài chính phức tạp này đòi hỏi một hệ thống quản trị chuyên nghiệp có khả năng tổng hợp thông tin đa chiều và bảo mật tuyệt đối.

IV. Công cụ quản trị bảo mật cho gia sản lớn

Để quản lý hàng ngàn hồ sơ và theo dõi hiệu suất đầu tư, một nền tảng số hóa, bảo mật cao là cần thiết. Nền tảng này giúp:

• Theo dõi hiệu suất đầu tư thời gian thực.
• Quản lý tài liệu pháp lý liên quan đến Trust, di chúc, và các thỏa thuận nội bộ.

Chúng ta cung cấp các giải pháp quản trị gia sản bảo mật và chuyên nghiệp. Khám phá giải pháp bảo mật dữ liệu tại hệ thống quản lý hành chính và hồ sơ.

Từ khóa gợi ý: Quản lý gia sản, Wealth Management, HNWI, Kế thừa tài sản, Trust, Kế hoạch thuế, Bảo toàn gia sản, Chiến lược đầu tư.